🏅▷ Pasos sencillos para una vida organizada en 31 días: documentos importantes (día 13)

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Día 13: Documentos y documentos importantes.

Nada parece acumularse más rápido que el papel en una casa.
Entre correo no deseado, correo importante, correo no importante, papel de registro, papel de trabajo, papel de la escuela, volantes, tarjetas de visita, mapas …

¿Alguna vez te has exasperado por todo el papel?
Sé que lo haces, y yo también.

Una gran cantidad de papel no es importante o tiene importancia a corto plazo, pero algunos documentos son increíblemente importantes con un significado duradero.
Saber qué guardar y por cuánto tiempo y qué tirar … y dónde poner cuál es el enfoque hoy.

Ayer, comenzamos a establecer un sistema de archivo doméstico.

Hoy, nos sumergiremos un poco más y veremos los documentos de archivo que deben guardarse en una caja fuerte del hogar y lo que debe guardarse en una caja de seguridad.

Calendario

El área de la oficina es tan importante que la hemos dividido en 4 días de la siguiente manera:

• Día 11 : La oficina.• Día 12 : Creando un sistema de archivo• Día 13 : Organización de documentos importantes y documentos originales (hoy)• Día 14 : Creando una Estación de Correo

Una línea de tiempo de papel

Informes de consumo (2016)

Menos de un año

En este archivo, almacene sus recibos de cajeros automáticos, depósitos bancarios y tarjetas de crédito hasta que los reconcilie con sus estados de cuenta mensuales.
Una vez que haya hecho eso, destruya los documentos en papel (para evitar el robo de identidad) o elimine los archivos electrónicos de manera segura, a menos que los necesite para respaldar su declaración de impuestos.
Mantenga las pólizas de seguro y las declaraciones de inversión hasta que lleguen las nuevas.

1 año más

Deberá conservar los documentos del préstamo hasta que el préstamo haya sido cancelado.
Eso a menudo será por más de un año.
Luego tira esos papeles.
Si posee uno o más vehículos, mantenga los títulos hasta que los venda.
Si tiene inversiones en acciones, bonos, fondos mutuos o cualquier otra cosa, mantenga las confirmaciones de compra de inversión hasta que venda la inversión para que pueda establecer su base de costo y el período de tenencia.
(Si esa información aparece en sus estados de cuenta anuales, puede mantenerlos en su lugar).

7 años

Si no reporta más del 25 por ciento de su ingreso bruto en sus declaraciones de impuestos, el gobierno tiene seis años para cobrar el impuesto o iniciar un proceso legal.
Entonces, cuando se trata de determinar cuánto tiempo se deben mantener los registros de impuestos, electrónicos y en papel, recomendamos siete años, por si acaso.
Además, conserve los registros de empleo, W2 y 1099, recibos de impuestos, deducciones de impuestos y recibos de donaciones.

Siempre

Los registros esenciales, como los certificados de nacimiento y de defunción, las licencias de matrimonio, los decretos de divorcio, las tarjetas de Seguro Social y los documentos de baja militar deben mantenerse por tiempo indefinido.
También guarde documentos del plan de beneficios definidos, documentos de planificación patrimonial, pólizas de seguro de vida y un inventario de la caja de seguridad de su banco (comparta una copia con su albacea o su abogado).

Cajas de seguridad

Una caja de seguridad se considera el lugar más seguro para colocar documentos importantes que no son fáciles de reemplazar.
Sin embargo, «no debe almacenar artículos que pueda necesitar en poco tiempo o en una emergencia, dice Lawrence Lehmann, socio de la firma de abogados Lehmann Norman & Marcus en Nueva Orleans, y presidente de la Asociación Nacional de Planificadores y Consejos de Bienes.
Esa lista incluye pasaportes, directivas médicas o poderes legales duraderos, representantes de atención médica y testamentos vitales revocables «.

Las cajas de seguridad bancarias solo son accesibles durante las horas de funcionamiento de las sucursales y las cajas suelen estar selladas cuando el banco recibe un aviso de muerte.
Para abrir una caja de seguridad sellada, los representantes de bienes deben proporcionar documentos judiciales al banco.

Los artículos para almacenar en cajas de seguridad pueden ser:

• Escrituras de propiedad
• Bonos de ahorro
• Títulos de vehículos
• Joyeria
• Fotos del inventario del hogar
• Herencias familiares
• Negativos de la foto

Enlaces de recursos

“Hacer frente a los efectos secundarios de un desastre es difícil en cualquier circunstancia, pero cuando se pierden registros vitales, el trauma se agrava.
Si aún no lo ha hecho, tómese unas horas para organizar sus documentos importantes y colocarlos en un lugar seguro.
«Incluso si nunca experimenta un desastre, la tranquilidad obtenida al organizar sus registros vale las pocas horas dedicadas a esta importante tarea», aconseja USCG.

FEMA : Documentos críticos y objetos de valor

FDIC : ¿Qué documentos para guardar dónde

Lista de verificación

31daily-easy-steps-to-an-organized-life-important-documents-day-13

Objetivo : Reunir e identificar documentos importantes, documentos originales y tomar decisiones sobre dónde colocarlos.
  

• Investigue las cajas de seguridad en su banco o en su comunidad.
Determine los costos, las horas de operación del banco y quién tiene acceso a la caja.
Decida si esta es una buena solución para sus documentos.

• Investigue el costo de las cajas fuertes a prueba de fuego e impermeables del hogar.

• Organice los documentos importantes en dos grupos: (1) documentos originales, documentos e información que serían difíciles o imposibles de reemplazar pero a los que no necesitaría acceso inmediato en caso de desastre o muerte y (2) documentos importantes, documentos e información a la que necesitaría tener acceso en caso de desastre o muerte.

• Consultando la línea de tiempo del papel, elimine el papel innecesario.

• Clasifique los papeles importantes y los documentos en archivos apropiados de acuerdo con la línea de tiempo del papel.

mañana

Creación de una estación de correo

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